З 1 жовтня 2024 року Національний банк тимчасово, на півроку, встановлює ліміт 150 000 UAH на місяць для перекладів осіб “від картки до картки” (також відомий як P2P, C2C). Про це повідомила прес -служба регулятора.
Зазначається, що ліміт діє лише на обсязі вихідних переказів для всіх рахунків клієнтів, відкритих в одному банку, на рахунках інших осіб.
У цьому випадку ліміт не застосовується до рахунків добровольців, які відповідають критеріям, визначеним резолюцією, та особами, щомісячний дохід яких з підтверджених джерел перевищує суму встановленого обмеження. А також у випадку передачі коштів між власними рахунками клієнта, відкритих в одному банку та передачі юридичних осіб.
Деталі IBAN не обмежені.
За даними NBU, 98% банківських клієнтів проводять щомісячні перекази, які не перевищують визначеної суми, тому встановлені обмеження жодним чином не впливатимуть на їх фінансову діяльність.
“Введений ліміт допоможе мінімізувати використання платіжної інфраструктури в незаконній діяльності, зокрема з використанням рахунків крапель, які є загальним механізмом функціонування тіньової економіки”, – підкреслив НБУ.
Аналіз Національного банку показує, що через картки “краплі” (люди, які віддають третім сторонам своїх рахунків) можуть зайняти близько 200 мільярдів на рік.
Регулятор підкреслив, що тіньовий бізнес шукає нові способи здійснення грошових платежів, і це вимагає швидкої реакції, тому NBU вводить ліміт як тимчасове рішення анти -крисісу.
“У той же час проблема не тільки нагальна, але і всебічна і вимагає змін у законодавстві та залученні іншої держави, включаючи правоохоронні органи, органи взаємодії в межах повноважень”, – йдеться у прес -службі.
Введений період обмеження протягом шести місяців буде використаний для розробки загальних рішень, спрямованих на вирішення цієї проблеми. Це надалі дозволить дозволити Національний банк України за умови, що заходи, вжиті для відмови від вжитків.
Національний банк вже підготував перелік рішень, які він планує реалізувати для боротьби з використанням платіжних послуг для незаконних цілей.
